Guide · IA en entreprise
Relance facture impayée : calendrier, modèles de lettre et automatisation
Relancer un client qui n'a pas payé est indispensable, mais souvent fait trop tard. Voici le bon calendrier, trois modèles de lettre prêts à copier et la façon de ne plus y penser.
Mis à jour en novembre 2026 · par l'équipe Suji, Lyon
Le bon calendrier de relance
Plus vous relancez tôt, plus vous êtes payé vite. Un calendrier simple, à adapter à vos conditions de paiement :
- Échéance + quelques jours : rappel amiable par e-mail (souvent un simple oubli)
- Échéance + 15 jours environ : relance ferme, avec la facture jointe et une date limite
- Échéance + 30 jours environ : mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception
- Sans réponse : recouvrement (huissier de justice, injonction de payer)
Les délais exacts dépendent de vos conditions générales de vente et de votre relation avec le client. Un bon client qui oublie ne se traite pas comme un mauvais payeur récurrent.
Modèle 1 : rappel amiable (lettre ou e-mail)
Objet : Rappel – facture n° [numéro] du [date]
Bonjour [Prénom Nom],
Sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date], n'a pas encore été réglée.
S'il s'agit d'un oubli, nous vous remercions de procéder au règlement dans les meilleurs délais. Si le paiement a déjà été effectué, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Nous restons à votre disposition pour toute question.
Cordialement,
[Votre nom, votre entreprise]
Modèle 2 : relance ferme
Objet : Relance – facture n° [numéro] impayée
Bonjour [Prénom Nom],
Malgré notre précédent rappel du [date], la facture n° [numéro] de [montant] € TTC, échue depuis le [date], reste impayée.
Nous vous demandons de la régler avant le [date limite]. À défaut, des pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement prévues par nos conditions générales de vente pourront être appliquées.
Si un désaccord ou une difficulté explique ce retard, contactez-nous pour que nous trouvions une solution.
Cordialement,
[Votre nom, votre entreprise]
Modèle 3 : mise en demeure avant contentieux
À envoyer en lettre recommandée avec accusé de réception, c'est la dernière étape avant le recouvrement :
Objet : Mise en demeure de payer – facture n° [numéro]
[Prénom Nom],
La facture n° [numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, est échue depuis le [date] et demeure impayée malgré nos relances des [dates].
Nous vous mettons en demeure de régler cette somme sous [8 ou 15] jours à compter de la réception de la présente. Des pénalités de retard au taux de [taux] % ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € seront dues.
À défaut de paiement dans ce délai, nous engagerons une procédure de recouvrement, à vos frais.
[Lieu, date, signature]
Ce qu'il faut savoir avant d'écrire
Entre professionnels, le retard de paiement ouvre droit à des pénalités, dont le taux doit figurer sur vos factures et conditions générales de vente, et à une indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € par facture impayée. Sauf accord contraire, le délai de paiement est de 30 jours après réception de la facture et ne peut dépasser 60 jours à compter de la date d'émission. Vérifiez ces points auprès de votre expert-comptable ou de la DGCCRF : ce guide n'est pas un conseil juridique.
Automatiser vos relances clients
Écrire ces messages à la main prend du temps, et c'est la relance qu'on repousse qui coûte de la trésorerie. Un logiciel de relance client piloté par IA envoie automatiquement le bon message au bon moment, s'arrête dès que le client règle ou répond, et ne vous remonte que les cas délicats.
- Séquences par e-mail et SMS (J+3, J+7, J+15…) selon l'échéance
- Ton adapté au client et à son historique, relu par vous
- Branché sur votre logiciel de facturation ou de compta
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Questions fréquentes
Quand relancer une facture impayée ?
Dès les premiers jours après l'échéance par un rappel amiable, puis par une relance ferme environ deux semaines plus tard, et par une mise en demeure en recommandé si le client ne réagit pas.
Quelles sont les pénalités pour une facture impayée entre professionnels ?
Des pénalités de retard, dont le taux est fixé dans vos conditions générales de vente, et une indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € par facture. À vérifier avec votre comptable pour votre cas.
Faut-il envoyer la mise en demeure en recommandé ?
Oui, une lettre recommandée avec accusé de réception donne une preuve de la date de réception, utile si vous engagez ensuite un recouvrement.
Peut-on automatiser les relances de factures ?
Oui. Un logiciel de relance client envoie les rappels aux dates prévues par e-mail et SMS, et s'arrête dès que la facture est payée.
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